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【年率22%!】オルカンの平均利回りと今後の期待リターン

【年率22%!】オルカンの平均利回りと今後の期待リターン

こんにちは、たま(tamacraif)です。

この記事はこんな人向けの記事です。

  • オルカンの利回りって年率どれくらい?
  • オルカンの期待リターンを知りたい
  • 30年とか長い期間で見ると
    オルカンのパフォーマンスってどうなの?

【この記事の結論】

  • オルカンとは全世界47か国に
    分散投資する大人気の投資信託
  • オルカンの平均利回り実績は
    4.5年で約2倍、1年あたり22.2%
    複利を加味しても+15%/年と強い
    ※ただし円安の為替影響あり

  • オルカンの過去20年の
    平均利回りは年率5.63%
    ※MSCI ACWIのデータより

  • JPモルガンの将来予測では
    オルカンの成長率は年率5.9%

  • オルカンのシャープレシオは
    過去20年平均で0.32

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記事もご覧ください。

5分程度で読み終わる記事です。


オルカンって投資商品があるらしいんだけど、ぶっちゃお金増えるの?
ざっくりした質問...そりゃよい商品だし、僕もメインで投資してるよ。
おぉ、さすが投資歴15年!でも他にも投資信託あるけどオルカンがいいの?
大人気のS&P500とかあるし気になるよね。そのあたり詳しくこの記事で見ていこうか
分かりやすくよろ~(●'◡'●)

この記事では
投資信託を選ぶ際に
最も重要な期待利回り
フォーカスしてオルカンを見ていきます。

  • オルカンの利回り実績は?
  • 長期でのオルカンの成績は?
  • 今後もオルカンは強いの?
  • S&P500と比較してどうなの?

投資信託選びや投資戦略に
活用してください。


オルカンについて総合的に知りたい場合には
こちらの記事もご覧ください。

オルカンとは全世界に分散投資する投資信託 | 信託報酬手数料や比率などの詳細情報まで


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オルカンとは世界47か国に分散投資する大人気投資信託

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【割合は90%!】オルカンはアメリカ・日本などほとんど先進国で構成されていた

【約10%の割合】オルカンに含まれる新興国は中国・韓国・インド・ブラジルなど

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正式名称は
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(オールカントリー)。

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オルカンの詳しいコストは
こちらの記事で解説してます。

【隠れコストに注意!】オルカンの手数料は信託報酬だけじゃないんです


このようにオルカンは優秀で
人気の投資信託ですが、
ぶっちゃけどれだけ儲かるんでしょうか?

この記事では
過去のパフォーマンスに加え
今後の経済予測から期待リターンまで
オルカンの強さをいろんな角度から
見ていきます。


僕はオルカン最強派です。
その根拠はこちら👇

【分散こそ正義】最強の投資信託オルカンのメリット

利回り・トータルリターン・騰落率の違い

利回り・トータルリターン・騰落率の違い

まずは投資信託の
パフォーマンス指標について
おさらいしましょう。

投資の成績を見るうえでは
以下の3つの言葉がよく使われます。

  • 利回り
  • トータルリータン
  • 騰落率(とうらくりつ)

最初に結論からですが
オルカンの成績を見るうえでは
「騰落率」をチェックしていきます。

では それぞれの言葉の意味を
簡単にご紹介します。

利回り

まず投資に限らず
「お金を増やす」という観点では
利回りという言葉が最も一般的ですね。

利回りは
「投資した元本に対して
利益が何%だったか」
で表されます。

たとえば100万円を投資して
1年間で5万円の利益が出たら
5÷100=0.05 で 5%の年間利回り

トータルリターン

トータルリターンは
投資を終えて売却した時に
どれだけお金が増えたか
表されます。

期間中の基準価格の上昇に加え
途中で払いだされた分配金や配当金も含め
おいくら万円儲けたかで表されます。

たとえば100万円を投資して、
1年間で評価額が3%アップして103万円
さらに途中に分配金が2%の2万円
という状態なら103+2-100=5で
5万円がトータルリターンになります。

なおここには税金は
考慮されていませんので注意です。

騰落率

騰落率は馴染みの薄い言葉ですが
投資信託の公式な資料で
よく使われる用語です。

騰落率は投資信託の現在価格である
基準価格がどれだけ上昇したか
を表します。

たとえば基準価格が1年間で
10,000円から10,500円になれば
年間騰落率は+5%ということになります。

基準価格には信託報酬などの運用コストや
分配金再投資なども含まれるため
投資信託のパフォーマンスを見るには
分かりやすい指標です。

オルカンなどは途中で分配金を支払わず、
基準価格に反映させる仕組みのため
この騰落率でほぼ投資パフォーマンスが
説明できます。

なのでこの記事では
オルカンの強さを見るのに
騰落率を使って分析していきます。

オルカンの年率平均利回り実績(騰落率)

オルカンの年率平均利回り実績(騰落率)

ではまずはオルカンの運用元である
三菱UFJ国際投信が発表している
オルカンの過去のパフォーマンスを確認します。

出典:三菱UFJ国際投信

オルカン設定来の騰落率実績

オルカン設定来の騰落率実績

2018年:-7.5%
2019年:+26.8%
2020年:+9.0%
2021年:+32.7%
2022年:+2.1%

これをみるとかなりの好成績ですね。

基準価格は10,000円からスタート。
設定は2018年10月31日。

2023年6月23日時点の
基準価格は19,427円。

4.5年で約2倍です!

単純な年率の平均利回り
100÷4.5=22.2%/年

複利を加味した年率利回り

投資には分配金再投資を含めて
複利が効いてくるのが一般的です。

そこでオルカンの年率利回りも
複利を前提に計算してみると
1年あたり約15%。

この数字もかなり強いです。

有名な「72の法則」を当てはめると
このペースなら5年ごとに2倍になります。
※10年で4倍、20年で16倍になります。

参考

72の法則とは
複利ベースの利回りで割ると
何年で2倍になるかがわかる計算式。

年利4%なら72÷4=18で
18年で2倍になります。

これが年利12%なら72÷12=6で
6年で2倍になるという計算です。

つまり100万円買っておいて
20年放置したら1,600万円です。

これは夢がありますね。


ただこれまでの実績から見ると
ここ数年はできすぎです。

これがこのまま続くとは
考えないほうがよいです。

オルカンの成績には円安の為替影響が含まれる

ここ数年の成績が特別
良かった理由のひとつとして
為替影響が乗っかっています。

ポイント

2018年には110円程度だったドル円は
2023年6月には約143円。

円安効果だけで30%近い
値上がり効果があるので
このあたりは差し引いて
考えたほうが良いですね。


そしてここ数年は
投資環境全体としても
かなり恵まれた環境でした。

良い相場の後には
大抵厳しい相場が来て
そのサイクルを通して5~8%くらいの
平均リターンへと
収束していくのが現実です。

長いサイクルでの
平均リターンを見るためには
もっと長い期間の過去データを
チェックする必要があります。

同じ期間の米国株式(S&P500)との比較

同じ期間の米国株式(S&P500)との比較

参考までに
オルカンの永遠のライバル
S&P500の実績も
チェックしておきましょう。

同じ期間(2018年10月~2023年6月)で
SP500は2.2倍になっています。

4.5年で2.2倍なので、
1年あたり26.6%
複利を計算しても年率18%です。

この期間はオルカンよりSP500の方が強かったんだね~

オルカンの20年~30年の長期平均パフォーマンス

オルカンの20年~30年の長期平均パフォーマンス

ここ数年のデータだけ見ても仕方ないので
もっと古いデータを見たいのですが
オルカンの設定日は2018年なので
全然データがありません...

でも安心してください。

オルカンという投資信託は
実際はあるインデックスを模倣して
分散投資しているにすぎません。

その追従元となるベンチマークが
MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(ACWI)。

このインデックスファンドは
もっと古い時代から運用されていますので
このインデックスの成績を見ることで
より長い歴史でオルカンのパフォーマンスを
チェックすることができます。

MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックスの過去利回り

MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックスの過去利回り

 

MSCI ACWIは2000年から
運用されているので
約20年分の過去データがあります。

ポイント

2000年から2023年5月の期間での
平均年率利回りは5.63%

さきほど見た
オルカンの直近実績からすると
かなり物足りないように見えますが
安定して毎年5~6%資産が増えて
複利で加速して15年で2倍になる
と考えると悪くないでしょう。


実際は良い期間と悪い期間は
ハッキリしていて分かれていて
数年で半分くらいまで暴落したと思ったら
数年で元に戻ったりといった
少しメンヘラ気味の動きをします。

値動きに翻弄されないように
投資メンタルが確立されていないうちは
あまり増減を見ないほうがよいですね。

出典:MSCI ACWI Index (USD)

S&P500の20年の利回り

参考までに
同じ期間のS&P500の
平均年率利回り8.3%です。

長期の期間を見ても
オルカンよりもS&P500の方が
強い結果となりました。

今後の期待リターン

今後の期待リターン

ただ過去のデータは
あくまで過去のデータ

将来のリターンを約束してくれるわけではないんですね。

なので将来予測のデータも
しっかりとチェックして
おきたいところです。


ここではアメリカの超大手金融機関
JPモルガンが公表している
今後の長期リターンの予測データから
オルカンの将来パフォーマンスを
チェックします。

ポイント

今後5年程度の全世界株式
年率5.9%の成長と予測されています。

他の金融機関の予測でも
だいたい同じくらい。

もちろんただの予測なので
実際はどうなるか分かりませんが
これまでと同じくらいの利回りは
期待できそうです。


ちなみにこの予測データによると
日本株は+7.8%、アメリカ株は+5.3%、
欧州株は+7.2%、中国株は+9.2%の予測で
これからはしばらくはアメリカ以外が
強いターンかもしれません。

出典:JPモルガン LONG-TERM CAPITAL MARKET ASSUMPTIONS MATRICES

オルカンのリスクとリターン(シャープレシオ)

オルカンのリスクとリターン(シャープレシオ)

 

最後に投資成績を見るうえで
意外と重要なシャープレシオ
チェックしておきます。

参考

シャープレシオとは
リターンだけでなくリスクも含めて
投資成績の安定性を見るのに
使われる指標です。

リスクとリターンが見合っているのか
ハイリスク・ローリターンで意味ないのか
このあたりが分かる指標です。

難しい説明は省きますが、
シャープレシオの数字が高いほど
投資商品としては優秀です。


オルカンのシャープレシオは
過去3年1.45とかなり優秀。

オルカンのベースになっている
MSCIオール・カントリー・
ワールド・インデックスは
設定来(2000年~)の平均0.32です。

これだとまぁまずまずって数字ですね。

シャープレシオについては
こちらの記事で詳しく解説しています。

投資ポートフォリオの作り方とメリット | リターンとリスクを最適化して資産を効率的に増やそう!

まとめ

最後までご覧いただき
ありがとうございました。

改めて記事の内容をまとめます。

【この記事の結論】

  • オルカンとは全世界47か国に
    分散投資する大人気の投資信託
  • オルカンの平均利回り実績は
    4.5年で約2倍、1年あたり22.2%
    複利を加味しても+15%/年と強い
    ※ただし円安の為替影響あり

  • オルカンの過去20年の
    平均利回りは年率5.63%
    ※MSCI ACWIのデータより

  • JPモルガンの将来予測では
    オルカンの成長率は年率5.9%

  • オルカンのシャープレシオは
    過去20年平均で0.32

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