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投資ポートフォリオを強化したいならビットコインなどの仮想通貨を組み込んでみよう

投資ポートフォリオを強化したいならビットコインなどの仮想通貨を組み込んでみよう

こんにちは、たま(tamacraif)です。

この記事はこんな人向けの記事です。

  • 資産を効率的に増やせる
    ポートフォリオの組み方が知りたい
  • 仮想通貨をポートフォリオに
    組み入れるメリットを知りたい

 

【この記事の結論】

  • 投資ポートフォリオいろんな資産を
    組み合わせて運用すること
  • 様々なリスクやリターンを持つ資産
    相関関係が低い資産を組み合わせる
    ポートフォリオの効果は最大化される

  • オルカンやSP500などの
    投資信託だけ
    だと
    資産特性の分散が不足している
  • リスク・リターンのバランスを表す
    シャープレシオビットコインが
    SP500よりも高く相関関係も低い
  • リスク・リターンが大きい
    ビットコイン
    3~6%
    ポートフォリオに組み込むと

    リスクを抑えてリターンを最大化できる

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詳細が気になる方は
記事もご覧ください。

5分程度で読み終わる記事です。

■投資ポートフォリオとは

●投資ポートフォリオはいろんな資産を組み合わせて運用すること

投資の世界におけるポートフォリオとは
長期的な投資運用の成績向上のために
タイプの違ういろんな資産を
組み合わせたものを言います。

日本の株、アメリカの株、日本の国債、
アメリカの債券、不動産、金・・・などなど
いろんな種類の資産を自分の好きなように
買い漁って全体のバランスを
整えると完成です。

ポートフォリオを作って運用することで
究極の分散投資を実現することができ、
リスクを抑えながらも効率的な資産運用
実現することができます。

詳しくはこちらの記事で解説しています。

投資ポートフォリオの作り方とメリット | リターンとリスクを最適化して資産を効率的に増やそう!

●主なポートフォリオ理論:現代ポートフォリオ理論(MPT)

投資ポートフォリオを組むことの
優位性を示す理論としては
ノーベル経済学者の
ハリー・マーコウィッツさんが提唱した
「現代ポートフォリオ理論(MPT)」が有名です。

この理論では
分散投資を進めていくことで
価格変動リスクを抑えながら
リターンを期待できることを
示しています。

その際に重要なポイントとして、
組み入れる資産それぞれの
リスクとリターンに加え
資産同士の相関関係が挙げられています。

つまり値動きに相関が少ないような資産に
分散して投資していくことで
最適なリスク・リターンが
得られるというものです。

■ビットコインなどの仮想通貨をポートフォリオに組み込むメリット

●オルカンやSP500などの投資信託だけのポートフォリオの問題点

オルカンやSP500などの
投資信託がメインの人にとっては
地域や銘柄の分散は
きっちりできているものの
資産タイプの分散が不十分です。

ココに注意

株にしか投資していないので
ポートフォリオの配分は
株式100%ということになります。

こうなると世界の株全体が
ダメージをくらうとへの備えが
不十分になってしまいます。


そこで株式とは違う値動きをする資産を
組み入れることで
このダメージを減らし
リターンを安定させることができます。

特に暴落でメンタルに
ダメージを食らいがちな人は
資産の分散がおススメです。

投資信託がメインの場合には
まずは債権、不動産(REIT)、
金(Gold)
などが最初の分散候補です。

まずポートフォリオの10%くらいまでに
このような資産を組み入れれば
安定性はぐっと増します。

ココがおすすめ

さらに安定させたいなら
ポートフォリオの半分くらいまで
このような安定資産を増やすことを
検討してもよいかもしれません。


このあたりはどれくらいの
リターンとリスクを狙っていくか
個人の好みになりますので
ぜひ自分と対話しながら
楽しんで構成を決めてみてください。

ココに注意

ただし分散を進めるほどに
リスクは減って
リターンも安定する代わりに
爆発力も落ちてしまいます。

そこでおすすめしたいのが
ポートフォリオに少量のスパイスとして
ビットコインなどの仮想通貨を
加えることです。

●ビットコインの資産性(シャープレシオ・相関関係)

ビットコインなどの仮想通貨
爆発的なリターンと恐ろしい程のリスクが
同居した資産です。

仮想通貨について詳しくは
こちらの記事でも解説してます。

【初心者向けに分かりやすく】仮想通貨とは価値のあるデータだ!

普通であれば投資するのは怖くなりますが
投資信託メインのポートフォリオで
安定感を確保し
少量のビットコインを保有することで
リスクを抑えて爆発力を
得ることができます。

具体的には資産の1~3%の割合
ビットコインなどの仮想通貨を保有すると
良いと言われています。

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続いてビットコインの資産としての評価
他の資産との違い・相関性を用いて
ポートフォリオにビットコインを加える
メリットを説明します。

資産としての評価として
シャープ・レシオを利用します。

シャープレシオは資産のリターンと
リスクのバランスを表す指標です。

数値が大きい程、リスク当たりの
リターンが良い資産となります。

今回はこちらの記事で紹介された
シャープ・レシオを紹介します。

直近10年間のシャープレシオ

  • ビットコイン:1.34
  • SP500:0.89
  • 日経平均:0.48

この数値を見るとビットコインは
リスクは大きいものの
それ以上のリターンが期待できる資産です。

ポートフォリオの平均シャープレシオを上回る
資産を加えることで、リスクを抑えつつ、
リターンを強化することができるので、
ビットコインを加えるメリットが
あると言えます。


また それぞれの資産の動きがバラバラであるほど
ポートフォリオ全体の安定感は増します。

このバラつき具合は2つの資産の間の
相関係数という値で図ることができます。

+1.0だとめちゃ相関があって
同じように動く資産。

-1.0だと全然相関がなくて
逆に動く資産。

なのでポートフォリオのメインとなる
オルカンやSP500などの株式との
相関係数が低い資産を加えることで
ポートフォリオの安定性を増すことができます。

BitcoinとS&P500との相関は0.14で、
相関関係としてはちょうどよいレベルです。

この観点からもビットコインを
ポートフォリオに加えるメリットが
あることが分かると思います。

●ビットコインはポートフォリオの3~6%を目安に

では具体的にビットコインは
どれくらい
ポートフォリオに
組み入れるのが良いのでしょうか?

目安としての考え方として
アメリカのスーパー投資家
レイ・ダリオ氏が提唱する
「リスクがX倍の資産の保有を1/Xにすべき」
という考え方を取り入れます。

たとえばリスクが2倍になる資産は
保有量を半分にしましょう
ということですね。

こちらの記事によると
SP500のリスクは約17%
ビットコインのリスクは約73%
となっています。

ビットコインはSP500の
約4~5倍のリスクとなっているので
ビットコイン保有量は
SP500の1/5程度が妥当です。

レイ・ダリオのポートフォリオでは
株式は全体の30%となっているので
ビットコインは6%くらいが上限
となります。

同じような特性のある金(Gold)と
合わせて6%保有するケースなら
ビットコインの保有量は半分の
3%くらいがちょうどいいくらいかなと思います。


ビットコインは価格の値動きが激しいので
ちょっとずつ購入していく
ドルコスト平均法が適しています。

少額から少しずつビットコインを積み重ねて
ポートフォリオを強化してみましょう。

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ビットコインの買い時を探るなら
アノマリーを参考にしてもよいかもです。

ビットコインは何月に強いのか?過去の価格推移からアノマリーと買い時を探る

■まとめ

最後までご覧いただき
ありがとうございました。

ビットコインなどの仮想通貨を
ポートフォリオに組み入れる
メリットについて参考になれば幸いです。

改めて記事の内容をまとめます。

【この記事の結論】

  • 投資ポートフォリオいろんな資産を
    組み合わせて運用すること
  • 様々なリスクやリターンを持つ資産
    相関関係が低い資産を組み合わせる
    ポートフォリオの効果は最大化される

  • オルカンやSP500などの
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  • リスク・リターンのバランスを表す
    シャープレシオビットコインが
    SP500よりも高く相関関係も低い
  • リスク・リターンが大きい
    ビットコイン
    3~6%
    ポートフォリオに組み込むと

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ビットコインなどの仮想通貨を
ポートフォリオに組み入れて
資産運用を強化しましょう!


ビットコインの買い時に悩んでいるなら
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よいかもしれません。

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